详情

英国FCA AR授权牌照申请主要流程

英国金融服务管理局(FSA于1997年10月由征券投资委员会(SecurandInvestmentBoardSIB该组织1985年成立)改制而130成，为独9370立的非6165政府组织，拟成为英国金融市场统一的监管机构FCA颁发的监管牌照主要包括以下三类

第一种：EEAAuthoris欧盟牌照

第二种：ppointrepresAR牌照

第三种：uthorisMM全牌照

其中档次最高层的MM牌照，接下来就是授权AR牌照，外滙平台交易商，具备这些不同等级的牌照后，就可以在FCA监管下具备开展外滙（保征金交易）业务的资质，客户在该平台交易更加具有保证和资金安全

AR大致上可以分为两种：

一种是介绍型AR（introducerappointedrepresentative/IAR），它仅将客户介绍到主体经纪商还有一种是独立运营的AR。独立运营的AR使用自己的品牌开展业务，它需要获得FCA的授权，即拿到AR牌照，必须在英国有注册合法的公司，有运营办公室。

由于主体经纪商对AR的所有活动负责，AR的客户开户需要通过主体经纪商的合规审核。客户的交易订单通常也是由主体经纪商处理。也因为此，只要主体经纪商受到英国FCA的监管那么AR的客户也可以享受到FCA和英国金融服务补偿计划（FSCS）的保护 

FCAAR牌照的申请要求：

申请要求：

英国外乡公司、个人或海外机构，提供金融相关服务；

英国当地有实际经营；

由专业人士组成的团队；

一定的保征金

英国FCA授权法人护照信息

近三个月水电费账单

无犯罪记录证明

通常来说，成为AR的个人不需要获得FCA的授权。不过，成为AR的公司则按照运营模式的不同，可能需要获得授权。这取决于这个AR是否有自己独立的运营和业务、如何处理客户交易、以及从主体经纪商获得多少权限。

从AR的角度来看，想要成为AR的公司或个人必须首先确定运营范畴，再与主体经纪商进行匹配。

如果AR想要运营多方面的业务，它甚至可以有两个以上的主体公司。

申请英国AR牌照时间：25-30个工作日左右英国是目前世界上金融服务最完善、最健全的国家，并且通过英国金融行为监管局(FCA)对所有在其境内注册的金融服务机构进行严格的监管.
注册英国FCA需要遵守的条例规定
Money Laundering Regulations 2007(MLR)反洗钱条例；
Payment Serviecs Regulations 2009(PSRs)支付服务条例；
Electronic Money Regulations 2011(EMRs)电子货币条例
监管机构特色
FCA对风险的容忍度将更低，并将更倾向于采取预防手段而不是坐视损害发生。这种方法还将意味着更多地使用判断，即专业知识来判断对消费者的损害是否可能会发生，并基于这种前瞻性分析进行相应的干预。
如何监管
依据英国《2000年金融和市场服务法》维护金融秩序，包括四个方面：
（一）维护英国金融市场及业界信心
（二）促进公众对金融制度的理解，了解不同类型投资和金融交易的利益和风险。
（三）确保受监管机构有适当经营能力及财务结构健全，以保护投资者。同时，教育投资者 正确认识投资风险
（四）监督.防范和打击金融犯罪。