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美国SEC RIA牌照的详细介绍

SEC简介

       美国证券交易委员会（United States Securities and Exchange Commission，缩写：SEC），常被称为证管会，是根据《1934年证券交易法》成立、直属美国联邦政府的独立机关、准司法机构，负责美国的证券监督和管理工作，为美国证券业最高主管机关。
       美国182证券582交易62976委员会是借由监督交易活动，来保护投资人的独立的联邦政府机构。是美国国会成立的，负责监督证券市场及保障投资者利益的政府委员会。
       注册投资顾问(RIA)是由1940年的投资顾问法案定义为“作为有偿的个人或公司，从事提供咨询、提出建议、发布报告或提供证券分析的行为。”

SEC Ria牌照业务范围

       大型跨国金融投资企业在美国运营都会申请SEC RIA（注册投资顾问(Registered Investment Adviser,RIA)）牌照，目前大多数获得 RIA牌照的公司，都是大型跨国投行，以及跨国的证券、期货、基金、外汇等大型的交易所或者交易机构。
       RIA牌照是受美国证券交易委员会（SEC）或州证券部门监管的，专业从事投资咨询业务的公司及个人需要申请的牌照。在美国，只有成为注册投资顾问（RIA）才有资格向投资人提供证券类产品的投资分析建议，并定期提供投资报告。也只有获得该资质的机构才可以收取相应的管理费，并对客户承担委托责任。

申请美国SEC RIA的要求

        申请SEC RIA的资格

        通常申请注册投资顾的机构的基金管理人必须通过相应的执照考试，即投资顾问考试---Series 65。美国大部分州也可以免除Series 65考试，如果该机构的管理人持有注册金融分析师（CFA）或个人理财专家（PFS）等金融牌照。除此之外，申请机构必须拥有管理2500万美元以上的资产规模，拥有2500万到1亿资产管理规模的公司可以与美国州证券部门注册，超过1亿资产规模的公司需与SEC注册。
        不是只有美国的机构才有资格申请RIA牌照。根据SEC的规定，企业主营业务地址在国外的机构也可以在SEC注册申请，但境外投资顾问如果要向美国客户提供投资建议，就“必须”向SEC申请注册RIA牌照。

       SEC对RIA的监管要求

       SEC要求注册投资顾问必须维护客户的利益，不可采取不正当手段欺骗客户。既要对客户保持诚信，完全公开披露信息，也要无私的将适合客户的投资建议提供给客户。资产的管理需要通过第三方托管机构，对于每笔投资款项的运用需要通知客户并获得认可。该种 “受托责任”是根据相关法案强加给投资顾问的操作法则，因此与注册投资顾问合作的客户利益将得到有效的保障。        此外，SEC还会定期对RIA进行监管考察。主要集中在对于投资组合的估值、表现和资产审核的风险监管；对于是否提供有效的合规政策和程序的合法性监管；以及对考察结果的通知予以公布。
       投资机构、交易平台、交易所等要想获得RIA牌照需要通过美国证监会(SEC)严格的资质审核，因此获得此资质的国内海外投资机构非常少，所以这也成为了足以体现平台投资专业性的一项重要指标。

所需的文件
       1、一份牌照的办理委托书： 由该牌照申请公司董事授权世嘉永诚负责牌照办理的委托信；
       2、公司注册问题文件；
       3、美国公司注册证明文件；
       4、公司的章程（如有）；
       5、董事的护照；
       6、公司业务说明报告；
       7、系统报备；
       8、注册金融行业管理委员会的WebCRD/IARD系统；
     9、填写牌照的申请报告；
     10、填写SEC的问卷调查报告；
     11、代理申请人的声明；

世嘉永诚为您提供的服务

       美国SEC RIA牌照申请工作包括但不限于：

       •协助客户注册海外公司；
       •准备SEC所需审查的资料；
       •协助客户完成公司业务说明报告；
       •协助填写牌照的申请报告；
       •协助填写SEC的问卷调查报告；
       •向美国SEC提交RIA牌照申请；
       •配合SEC完成Form ADV Part 1A、Form ADV Part2考试内容；
       •协助完成SEC投资顾问考试---Series 65；
       •配合SEC回答问题、尽职调查；
       •协助客户解决申请牌照上的问题。