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如何提高香港银行开户的成功率

c15669913780
加入英鸟:1 年 -102 天
2021/07/28 58
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如何提高香港银行开户的成功率


1、香港本地银行账户开户资料要准备齐全

去香港本地银行开户之前,需对开户香港本地银行的开户政策有所了解。

除了香港公司的基本资料之外,还要准备好:

香港公司156全套正本文件6991(如注册证书、最新商业登记证3780、最近一年审计报告、章程等);

国内关联公司的相关材料(营业执照复印件、最近三个月银行流水账单、最好近一个年度财务报表或审计报告);

最近3个月银行流水,合同、发票等贸易凭证;

涉及自然人(包括股东、董事等)的身份及地址证明;

香港公司年度营业额相关证明,从几百万美金到上千万美金不等。

按香港本地银行开户的要求对资料进行整理,不要有漏缺,同时保证所需资料是有效和真实的,以防因为可避免的细节问题在香港本地银行留下开户不成功的记录。

2、香港公司名称避免含有敏感词汇

香港公司注册时应排除类似“信托、集团、环球”等敏感字眼;若已注册香港公司含有以上敏感词汇,应主动向银行提供相关资料审核。

3、认真回答香港本地银行面谈时的提问

香港本地银行在进行“客户尽职调查”时,会要求客户回答较多的问题,并递交一些难以取得的陈年文件。申请开户人要确保自己回答全面,不含糊其辞,同时要保持耐心。

4、按需求购买香港本地银行理财产品

在申请开户过程中,香港本地银行可能会要求客户必须购买一定数量的理财产品才能开户成功,此时不应急于拒绝,仔细考虑一下自己的得与失再做决定。

对于香港本地银行账户还未被冻结的中小外贸商应该如何规范操作,才能幸免于难呢?

二、管理和维护香港本地银行账户

1、香港公司贸易背景真实,交易正常

香港公司资金往来基于正常的贸易背景,交易规模相对稳定。最好拥有国内关联的实体公司。

2、积极配合香港本地银行调查

如香港本地银行邮件、电话索要香港公司有关资金往来的交易证明,一定要积极配合香港本地银行,快速响应,提供真实、完整的相关材料。不要因为一时觉得程序繁琐而拒不提供或拖延提供,香港本地银行会觉得你故意隐瞒相关信息,而把你列入风险名单。也不要提供篡改的虚假信息,一经发现,也是会对香港本地银行账户造成非常负面的影响。

3、不与高危地区国家进行交易

尽量避免与被制裁或者洗钱高风险国家的客户进行交易,因为从该地区汇出的款项极有可能被香港本地银行或国外中转银行拦截并被进一步调查。一旦香港本地银行判定你接收高风险收款的比例或概率比较大,很可能会选择主动注销或关闭你的香港本地银行账户,以减少后续的运营成本和规避潜在的风险。

4、尽量少或不与个人发生交易

个人交易(来自个人账户的汇款)会影响香港本地银行账户的稳定性,从而面临更严格的审查,例如向香港本地银行解释收款的理由以及相关的文件证明等。

5、保持账户长期活跃

长时间或低频次不使用已开香港本地银行账户,极有可能导致账号被注销。因为不活跃的香港本地银行账户对香港本地银行来说价值极低,再者,不活跃的香港本地银行账户一旦有收款,触发香港本地银行风险审核的概率极高,致使香港本地银行运营成本再次增加。所以对于风险高、收益低的账户,香港本地银行选择注销或关闭也在情理之中。

6、不参与洗钱类交易

不参与洗钱,不帮助他人包括朋友的公司代收等,尤其要避免在不清楚对方资金来源和用途的情况下,为他人收款和转账,因为一旦发生风险事件,你的香港本地银行账户和香港公司也将受牵连。


防骗提示 远离骗子

1.请勿轻易泄露私人账户信息

2.请勿交纳以各种理由收取的费用

3.请勿抵押重要证件原件

4.警惕无具体地址、仅以QQ联系的招聘

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