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澳洲AR牌照（在外汇行业排的上名次吗）

外汇交易如此流130行，9370很多6165人不再满足做交易，而是希望建立自己独立的外汇经纪公司和平台，比如客户资源丰富的资深人士或介绍经纪商（IB）。做外汇交易也许能够盈利，但是经纪商才是永远的赢家。美国加州有句老话：“人人都在热衷淘金的年代，卖镐和铲子才最赚钱。不过，要启动自己的经纪公司谈何容易。第一步便是要考虑牌照的问题。全球外汇交易没有一个中心监管，为了让交易客户安心，经纪商通常会申请一个及数个监管牌照。

不过，现在申请牌照已经不是一件容易的事了。美国和日本牌照申请门槛太高，几乎不太可能；塞浦路斯、马耳他等国家门槛低，但是难以满足客户挑剔的胃口。英国和澳大利亚等严苛监管国家成了最佳选择。

对一些资金较少的公司或个人来说，负担一张全牌的成本实在太高，因此与持有全牌的经纪商合作，成为其授权代表似乎成了国内新外汇公司非常热门的选择。今天向大家介绍澳大利亚的一种牌照类型——授权代表（appointed representative/AR），也称之为“伞形牌照”。

ASIC有关AR的制度

澳大利亚的监管框架很大程度上模仿了英国，AR的定义几乎一致，即代表澳大利亚金融服务牌照（AFSL）持有方提供特定金融服务的授权代表。

· 谁可以成为AR？

ASIC监管下的AR可以是个人，可以是公司，也可以是合作伙伴和受托人。信托基金无法成为AR，不过基金的受托人可以获得AR授权。ASIC监管下的AFSL持有方无法称为另一家公司的AR。

· 分授权

在ASIC制度下，AR为提供金融服务，还会对其内部主管和员工进行分授权，这种授权需要获得AFSL持有方的同意。在这种情况下，进行“分授权”的AR被称为“授权人”。

一个人可以获得2个及以上的AFSL持有方的AR授权，但是他必须向这些AFSL持有方公开其它主体经纪商，并征得它们互相之间的同意。

ASIC规定，任何时候AFSL持有方或者“授权人”向AR出具书面通知要求停止服务，那么该AR授权即自动撤销。

总结

正如前文提到，很多国内新兴的外汇公司热衷于英国FCA或澳洲ASIC的AR牌照，因在复杂多变的寰球监管及行业混乱发展背景下，他们急于需要FCA或ASIC做背书，以获取投资者的信任，以此期望在行业竞争日趋激烈的环境下，迅速开疆拓土。尽管主体经纪商对被授权公司的日常经营活动负责，但我们仍不应该忽视其中存在的法律及道德风险。

澳大利亚证券和投资委员会是澳大利亚银行、证券、外汇零售行业的监管者。随着2001年澳大利亚《证券投资委员会法案》的出台，ASIC从此把零售外汇交易市场纳入日常监管范围，与银行、证券、保险等金融行业一同监管，成为了澳大利亚国家金融体系的重要组成部分。

在澳大利亚从事金融交易服务的众多知名机构，都是在ASIC的严格监管下为澳洲乃至全球投资者提供服务的，包括AETOS资本集团、澳大利亚证券交易所（ASX）、中国银行澳洲分行（BOC）、澳大利亚联邦银行（CBA）、CityIndex澳洲、FXCM澳洲等。

澳洲牌照流程及优势:

1、适合新平台（周期短，流程简单资料要求低，维护简单)

2、新平台直接高分收录

3、适合初期开拓市场

4、适合新平台过度，作为STP及市商牌照的监管跳板，给用户留良好印象

ASIC的职责是：

1、维护，促进和改善金融体系及其中实体的绩效。

2、促进投资者和消费者对金融体系的自信和知情参与。

3、以最小的程序要求有效地执行法律。

4、高效，快速地接收，处理和存储收到的信息。

5、在切实可行的范围内尽快向公众提供有关公司和其他机构的信息。

6、采取ASIC可能采取的一切必要措施，以执行和实施法律。

1. 受ASIC监管的外汇交易商必须有derivatives（金融衍生品）和forex exchange contract（外汇合约）经营权限。

2. 投资保障方面，2018年11月澳大利亚金融投诉机构ACFA已取代澳洲FOS，免费协调解决投资者和交易商的金融纠纷。注意：针对部分投资类（含外汇）的金融纠纷，AFCA能要求交易商给投资者的赔偿上限为50万澳元（约合人民币240万元）。

监管对象

广泛的养老金、保险、存款和贷款行业从业机构

本土各银行金融机构和在澳洲开展业务的国际银行分支机构

所有涉及金融产品信息咨询和服务的从业机构

所有金融行业从业者需持证上岗，并按规定从事金融业务

监管要求

1、须申请获得AFS Licence，并获准许可指定的经营权限

2、须为客户办理专业责任强制保险（PI Insurance）

3、公司股东和管理层以及规定的持证代表均需按ASIC规定进行备案

4、须建立整套客户投诉解决方案，加入FOS纠纷解决机构

5、须按监管要求在指定银行开立客户资金专属账户，与公司自有资金分离管理

6、定期提交公司经营财务报告，定期进行会计审计，提交ASIC备案

7、定期提交客户交易报告，提交ASIC备案

澳洲ASIC AR牌照申请材料:

1、澳大利亚公司基本资料，包括公司税号 ；

2、澳大利亚公司股东、董事详细个人资料 （护照扫描件，个人电话，住址等） ；

3、澳大利亚办公室地址；

4、澳大利亚公司股东、及董事的无犯罪记录公证；