详情

开曼CIMA

　　开曼群岛（CaymanIslands）是著名的离岸金融中心和“避税天堂”，开曼素有盛名——“全球十大金融岛之一”。它就像97年以前的香港，法律和监管与英国一脉相承，是仅次于纽约、伦敦、东京和香港的世界第五大金融中心。据统计，全球 700 多家银行在开曼群岛设有分支机构；全球近50家顶级银行中的40家都在英属开曼群岛注册。还有诸多从事信托、保险、外汇、证券、投资基金等金融服务的公司注册于此。

　　最后，申请CIMA牌照还需要提交一系列必要文档：公司内部和外部流程手册、合规流程以及详细的商业计划。尽管公司信息保密，但是依然需要向监管机构提供资本信息、以及企业运营机构等。

　　针对持有CIMA监管牌照的公司，CIMA有以下要求：

　　1.公司账户需要每年审计一次；

　　2.年度账目需上交给CIMA，并附有合规证书；

　　3.公司信息进行任何修改，需要在七天之内通知CIMA；

　　4.牌照持有人的内部控制需经过独立审计；

　　5.月度的报表需由持牌经纪商上交；

　　6.年度资产负债表的数据需要和月度/季度报告中的数据保持一致；

　　7.提供当前的保险信息。

　　开曼CIMA对比英国FCA

　　CIMA的监管信誉已经获得全世界的认可，已可与英国FCA，美国NFA，澳洲ASIC相媲美。CIMA在某些制度和措施上和英国FCA十分接近：

　　1.从监管环境上看，CIMA有着反洗钱制度、严格的客户资金保护条例、严格的净资产规定、严格的企业管理要求、严格的监控和可疑报告要求等多种较为完善的条例及规定；外汇经纪商或被提出更高的监管要求，处于明确透明的监管环境中。

2.CIMA同FCA在部分规定上非常类似，如在客户资金安全上：客户资产账户实行严格的法定抬头要求，确保资金存放在客户名下；受监管公司须定期对客户资金进行每日清算及对账等等都能更好地保障客户资金安全；　　

3.CIMA要求客户资金必须完全单独隔离存放，与公司资金分割开来，这样客户资金才不会被挪用他用。这一点，也与FCA的要求一样，是世界上为数不多的不允许任何资金隔离豁免的监管机构之一。